Kapitał musi być, co najmniej jedna piąta, trzeci, jeśli to możliwe. Reszta pochodzi z kredytów spółdzielczych lub hipotecznych.
Poszczególne kroki finansowania: Twój domowy kredyt oszczędnościowy jest wypłacalny- lub gotowy do przydziału, czy Twoja umowa ma minimalne saldo oszczędności i wystarczające, osiągnął ocenę określoną przez spółdzielnię mieszkaniową.
Możesz ubiegać się o kredyt pomostowy, jeśli przynajmniej od sumy kontraktu budowlanego 40, z niektórymi taryfami tak jest 50 procent jako kredyt na koncie i nie chcesz czekać, do czasu otrzymania kredytu mieszkaniowego.
Droga do kredytu hipotecznego
Wyjaśnij wcześniej, czy krewni lub pracodawcy pomagają w pożyczkach. umowa oszczędności domu, Dochody i zakres samopomocy manualnej to kolejne czynniki. Uzbrojony w te informacje, wykonaj następujące kroki:
• 1. Krok: Sprawdź to, czy pożyczki rządowe są możliwe w oparciu o twoje dochody?. Twój bank oszczędnościowy, Bank, Kasa mieszkaniowa lub ubezpieczenie na życie pomaga w udzielaniu porad i ulotek.
• 2. Krok: Pozwól instytucji, której ufasz, złoży Ci ofertę kredytu hipotecznego.
• 3. Krok: Uzyskaj więcej ofert i porównaj. Wskazówka: Rozróżnij oferty z długoterminowym oprocentowaniem stałym i oprocentowaniem zmiennym. A także zapytaj o „ukryte” dodatkowe koszty (które mogą np. szacunkowe koszty lub odsetki od zobowiązania).
Duże kredyty hipoteczne i tylko jeden bardzo niski, może tylko 1% spłaty początkowej, to nie jest szczęśliwe połączenie przy budowie lub zakupie domu na własny użytek. Zdecydowanie nie na dłuższą metę!
Wskazówka: Próbować, uzgodnić prawo do szczególnej spłaty w przypadku kredytu hipotecznego ze stałą stopą procentową.
Przewaga: Na przykład możesz wpłacić swoje oszczędności podatkowe z budowy lub zakupu jako specjalną spłatę.