La equidad debe ser, al menos un quinto, un tercio si es posible. El resto proviene de préstamos de sociedades de crédito hipotecario o de una hipoteca..
Los pasos de la financiación individual: Tu préstamo de ahorro para la vivienda es desembolsable- o listo para la asignación, si su contrato tiene el saldo de ahorro mínimo y suficiente, ha alcanzado la calificación determinada por la sociedad de la construcción.
Puedes solicitar un préstamo puente, si al menos de la suma del contrato de construcción 40, con algunas tarifas es 50 por ciento como crédito en la cuenta y no quiere esperar, hasta que reciba el préstamo hipotecario.
El camino a la hipoteca
aclarar de antemano, si los familiares o los empleadores ayudan con los préstamos. contrato de ahorro vivienda, Los ingresos y el alcance de la autoayuda manual son otros factores. Armado con esta información, sigue estos pasos:
• 1. Paso: Revisalo, si los préstamos del gobierno son posibles en función de sus ingresos. tu caja de ahorros, Banco, La sociedad de crédito hipotecario o el seguro de vida ayuda con consejos y folletos.
• 2. Paso: Deja que la institución de tu confianza te haga una oferta hipotecaria.
• 3. Paso: Obtenga más cotizaciones y compare. Consejo: Distinguir entre ofertas con tipo de interés fijo a largo plazo y aquellas con tipo de interés variable. Y también pregunte sobre costos adicionales "ocultos" (que puede, por ejemplo,. costos estimados o interés de compromiso).
Hipotecas grandes y solo una extremadamente baja, tal vez solo un reembolso inicial del 1%, esta no es una combinación feliz al construir o comprar una casa para uso personal. Definitivamente no a la larga!
Consejo: Probar, pactar el derecho a la devolución especial en el caso de una hipoteca a tipo de interés fijo.
La ventaja: Por ejemplo, podría pagar sus ahorros de impuestos de la construcción o compra como un reembolso especial.